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商管‧財經
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3天搞懂保險規劃:精打細算、轉移風險,迎接美滿無憂的人生!
作者
:
梁亦鴻 (著)
出版社
:
日月文化出版股份有限公司
出版日期
:
2022
閱讀格式
:
PDF
書籍分類
:
商管‧財經
學科分類
:
社會科學類
ISBN
:
9786267164174
保險規劃
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知識嘉年華
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目錄
序
第1天 保險是風險管理工具?還是投資工具?
第1小時 買保險前,這些觀念你都懂嗎?
利率調升之後,儲蓄險的報酬還會高於定存嗎?
你總繳的保險費,不會跟保險金額一樣
保費繳不出來,已繳交的保費放水流?其實你可以這樣做!
第2小時 外幣保單紅不讓,但它真的適合你嗎?
新臺幣升值,買外幣保單;怎麼新臺幣貶值,也是推銷外幣保單?
外幣保單可分為外幣投資型保單和外幣傳統型保單
外幣有升值的潛力,也有貶值的可能;匯率變動是外幣保單的最大風險!
想買外幣保單?先搞懂八大點!
外幣保單,愈存愈沒錢?
第3小時 買年金險,退休來源不用愁?
年金險,轉嫁變成「下流老人」的風險
規劃年金險,要投入多少保費?可以領回多少保險金?
有了年金險,退休金來源就高枕無憂?
樂齡退休,就這樣規劃年金險吧!
第4小時 買保險可以節稅?聽信鄉野傳奇小心反而因小失大!
想靠保險節稅?當心節稅不成反而把錢白白繳給國庫!
買保險就會有3330萬元免稅額?有先決條件!
投保時間愈長,就是「免被課稅」的保證?
不同的保單,據說會有不同的課稅標準?
父母代替子女繳保費,可以規避贈與稅?
如何做好節稅規劃,國稅局節稅祕笈告訴你!
保險規劃五大眉角,傳承財富看過來!
「第一次就上手」專欄
NO.1 保費是年繳好,還是月繳好?
NO.2 被國稅局盯上的投保特徵
第2天 保單百百款,哪幾款是必買標配?
第1小時 壽險商品哪些誤區碰不得?是終身壽險好?還是定期險好?
既是入門款、也是必備款的險種——壽險
哪兩類人一定要規劃壽險保單?
定期型vs.終身型關係到預算,也關係到「保障年期」
有終身,也有一年,保障年期這樣選
兼具滿期保險金和身故保險金特色的「生死合險」
第2小時 生病住院、病房升等,醫療險有賠嗎?良好的醫療險要有這些點!
人人有健保,還需要保醫療險嗎?
醫療險該買定期還是終身?
實支實付跟定額給付(包括日額給付)有什麼差別?
是該投保重大傷病險,還是重大疾病險?
住院醫療險的保額怎麼算?
第3小時 車禍胸腔受傷不幸往生,意外險竟然不賠?這些狀況要搞清楚,以免花了冤枉錢!
意外險賠不賠,先看因果關係
有壽險跟醫療險了,還要投保意外險嗎?
年紀愈大愈容易受傷,所以投保意外險的保費也最貴?
轉職、兼職,職業類別變更,需要通報保險公司
意外險怎麼保?保費怎麼算較好?
國內外旅遊必保旅平險,這些要點不能漏
第4小時 投資型保單是讓你進可攻退可守,還是讓你進退失據?
投資型保單號稱兼顧保障與投資,但真的是魚與熊掌可以兼得?還是會因此而顧此失彼呢?
投資型保單運作三步驟,衍生出三個誤會
投資型保單的「保費」不是固定,「保額」是變動的
買投資型保單是在避險,還是在冒險?
你繳交的保費,並不是100%都用來投資!
投資型保單到底是進可攻、退可守,還是會讓你進退兩難?
投資型保單的效益不如預期?可考慮投資歸投資、保險歸保險
「第一次就上手」專欄
NO.3 「實支實付醫療險」真的會實支實付嗎?
NO.4 保單受益人該怎麼填?
第3天 求神拜佛之外,保險護身符這樣買!——家庭財務安全規劃與人身保險
第1小時 第一次買保險該注意哪些事?這些觀念不可不知!
五個行動方針,保單規劃按部就班自己來
仙人可以指路,好的顧問可以幫你張起防護傘
行動方針❶:找到適合的保險顧問
行動方針❷:協助自己做需求分析
行動方針❸:要瞭解基本的保單內容
行動方針❹:自己能夠負擔多少保費?
行動方針❺:定期保單健診
第2小時 人生各階段與適合的保險商品規劃——把錢花在刀口上!
行動方針❶:壽險怎麼保?這個公式讓你知道保障缺口
足夠的保額、精省的保費,你可以這樣做
行動方針❷:醫療險怎麼保?重大疾病險、重大傷病險,讓你很困惑?有家族病史,買保險要注意哪些事情?
行動方針❸:意外險怎麼保?搞懂再下手,讓你不花冤枉錢!
行動方針❹:人生各階段的保險商品這樣規劃,學起來!
行動方針❺:保費精打細算,算盤這樣打!
第3小時 升息、降息都不怕,利變型壽險這麼夯,不必糾結要不要解約!
「以退休之名」買保單,卻因為降息想要解約?升息時,又建議我加碼?
利變型vs.非利變型保單,差別只在宣告利率
宣告利率並非基本保障的一環,而是額外多出來的回饋金
利變型壽險,「利」是會「變」的,沒有「保證」這回事!
你是在買保障,還是買增額回饋分享金?保險是為了保障,不是獲利!
第4小時 旅平險、防疫險竟然可以在產險公司買?產險、壽險商品這樣搭!
防疫保單在產險公司買,竟然比較便宜!?
產險公司的商品既多且廣,上山下海都可以靠它
產險、壽險公司五大不同,造成價格差異
壽險公司的產品貴還有人買,是因為這些貓膩
兼愛產險、壽險商品,混搭效果可能更好
「第一次就上手」專欄
NO.5 沒錢繳保費了,該怎麼辦?
NO.6 發生理賠糾紛怎麼辦?
保險公司網站一覽表
詳細資訊
出版地
:
臺灣
語言
:
繁體中文
3天搞懂保險規劃:精打細算、轉移風險,迎接美滿無憂的人生!
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